Unsere Philosophie

Vertrauen kann man nicht kaufen: Man muss es sich verdienen.

Das immer komplexer werdende Umfeld an den Finanzmärkten und die damit verbundenen Anforderungen an Finanzdienstleistungen führen zu einem ganz speziellen privaten Beratungsbedarf von Firmeninhabern und vermögenden Privatkunden, dem wir über das etwas andere Private Banking nachkommen.

Im Mittelpunkt unserer Arbeit stehen Ihre Bedürfnisse, nicht der Shareholder Value. Eine partnerschaftliche Beziehung, Erfahrung und Zeit führen zu einem dauerhaften Erfolg. Professionalität und menschliche Kompetenzen sind weitere Voraussetzungen für eine Kunden-Berater-Beziehung auf Augenhöhe. Das ist genossenschaftlich, und das ist Private Banking.

Beratungsansatz

So arbeiten wir mit Ihnen und für Sie.

Die Globalisierung bestimmt die internationalen Finanzmärkte: Die Grenzen zwischen den einzelnen Finanzplätzen verschwimmen zunehmend und das Geschäft wird immer komplexer. Als moderner Anleger haben Sie unzählige Möglichkeiten, Ihr Geld zu investieren. Gut, dass Sie professionelle Beraterinnen und Berater an Ihrer Seite haben, die aus diesen Möglichkeiten genau die herausfinden, die für Sie geeignet sind.

Ihr Berater erarbeitet gemeinsam mit Ihnen im Private Banking ein fundiertes Gesamtkonzept, das genau zu Ihrem Leben und Ihren Plänen passt.

Das Wichtigste in dieser Zusammenarbeit ist ein stetiger und direkter Dialog zwischen Ihnen und Ihrem Berater. Denn auch ein schlüssiges Gesamtkonzept muss regelmäßig überprüft und eventuell angepasst werden, je nachdem, ob sich in Ihrem Leben oder hinsichtlich Ihrer Erwartungen Grundlegendes ändert. Deswegen sind Nähe und kurze Wege entscheidend.

VR-PrivateBanking

Private Banking Kunde

  • bestimmt die Form und Art der Betreuung
  • wählt den Finanzplatz / die Finanzplätze
  • wählt den Ort der Depotführung

 

VR Bank Fulda eG

  • ist stets Ihr erster Ansprechpartner koordiniert das gesamte Leistungsspektrum
  • involviert je nach Kundenwunsch und -bedarf die Spezialisten
  • liefert Spezialwissen, z. B. in Strategischer Vermögensplanung, Vermögensnachfolgeplanung und Stiftungen

 

DZ Privatbank

  • steht als erfahrener Kompetenzpartner zur Seite
  • berät und betreut auf Basis des Kundenwunsches gemeinsam mit Ihrer VR Bank Fulda eG
  • eröffnet den Zugang zu den globalen Finanzplätzen
  • agiert als Vermögensverwalter

Beratungsqualität

Als Private Banking‑Kunde dürfen Sie viel von uns erwarten: umfassende Kompetenz, absolute Verlässlichkeit und Diskretion, exklusiven Service und angemessene Preisgestaltung. Diese Erwartung ist für uns Verpflichtung. Das beginnt bei der Beratungsqualität, die wir in vier Phasen sicherstellen:

Kundenbedürfnis
1. Gutes Private Banking ist so individuell wie Sie selbst.
Grundlage für eine maßgeschneiderte Vermögensstrategie ist eine Analyse Ihrer ganz persönlichen Bedürfnisse, Ziele und Grundhaltungen für aktuelle und zukünftige Lebensphasen. Die Beratung beginnt mit einem intensiven und klar strukturierten Gespräch. Hier nehmen unsere Kundenberater Maß, damit unsere Lösung später passgenau wie ein Anzug sitzt.

Kundenprofil
2. Risikobereitschaft und Leistungsanspruch sollten harmonieren.
Wir richten uns ganz nach Ihnen: Ihre Risikobereitschaft und Renditeerwartungen sowie die Frage, inwieweit Sie selbst in die Anlageentscheidungen eingebunden werden möchten, bestimmen unser Handeln. Unsere Aufgabe besteht in dieser zweiten Phase darin, gemeinsam mit Ihnen eine langfristige Vermögensstrategie zu erarbeiten, die Ihrer Persönlichkeit entspricht.

Strategie
3. So entsteht eine Vermögensstruktur, die so einzigartig wie Ihr Fingerabdruck ist.
Anhand der definierten Strategie erstellen wir gemeinsam mit unseren Partnern in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe einen Vorschlag. Er zeigt unter anderem auf, in welchen Finanzinstrumenten wir für Sie anlegen möchten, in welchem Verhältnis diese Anlageklassen zueinander stehen sollten, welche Währung wir Ihnen vorschlagen und in welche Märkte investiert werden soll. Dabei berücksichtigt der Vorschlag, weitaus mehr als "nur" Ihre Geldanlage, wenn Sie das wünschen. Wir analysieren vorhandenes Immobilienvermögen ebenso wie Stiftungsoptionen, Vorsorge und familiäre Aspekte. Wir berücksichtigen Ihr unternehmerisches Engagement und erarbeiten darauf aufbauend ein umfassendes und integriertes Konzept. Der Vorschlag ist transparent und verständlich aufgebaut. Er wird Ihnen von Ihrem Berater detailliert erläutert und ausführlich mit Ihnen diskutiert.

Betreuung
4. Jetzt wird es kompliziert. Aber nicht für Sie.
Wenn Sie uns Ihr Vertrauen aussprechen und uns beauftragen, setzen unsere Experten den Vorschlag individuell für Sie um. Unsere erfahrenen Berater beraten Sie bei der Zusammenstellung der Anlagen oder übernehmen die aktive Steuerung Ihres Portfolios, immer entlang eines klar strukturierten Entscheidungsprozesses. Je nach Bedarf tragen die Spezialisten für Immobilienvermögen, Stiftungen und Vorsorge, die zertifizierten Finanzplaner oder die Experten für die Vermögensnachfolgeplanung jeweils ihren Teil zur umfassenden Gesamtlösung bei. Regelmäßige Überprüfungen mit Ihrem Berater ermöglichen Anpassungen, falls sich zwischenzeitlich Ihre Erwartungen geändert haben.